興業(yè)銀行管理客戶財富金融資產(chǎn)規(guī)模達2.3萬億
在今年資本市場大幅波動的情況下，興業(yè)銀行秉承“金融為民”的理念，激活財富體制改革動能，提升集團協(xié)同作戰(zhàn)能力，在“財富銀行”名片打造上取得新進展。截至10月末，該行管理的客戶財富金融資產(chǎn)規(guī)模達2.3萬億元，位列股份制銀行第2位。
據(jù)悉，在興業(yè)銀行啟動實施的新一輪體制改革中，做大做強財富銀行是重頭戲，該行整合設立了零售平臺部、財富管理部，設立私人銀行專營機構(gòu)，從頂層設計上強化了財富業(yè)務的整體協(xié)同能力。隨著組織架構(gòu)、配套機制等基本到位，改革紅利不斷釋放。
提速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，興業(yè)銀行積極打造“全產(chǎn)品超市”和財富開放平臺。截至10月末，興業(yè)銀行存續(xù)產(chǎn)品已超一萬只。同時依托數(shù)字化智能技術，打造財富管理定制化服務新模式，持續(xù)優(yōu)化財富管理客戶畫像，梳理超1500個客戶標簽，基于產(chǎn)品全面刻畫和標簽模型應用，提升資產(chǎn)配置服務與客戶需求匹配效率。
在加大科技“硬實力”投入的同時，興業(yè)銀行還持續(xù)提升財富管理專業(yè)服務的“軟實力”。對內(nèi)，通過組建財富顧問隊伍，加強專業(yè)培訓，全面提升隊伍專業(yè)能力。對外，積極開展投資者教育活動，年內(nèi)已舉辦超9200場投資者教育沙龍，覆蓋客戶近31萬人次。
2021年理財銷售新規(guī)出臺以來，興業(yè)銀行不斷完善涵蓋售前、售中、售后的全生命周期管理機制?；趯κ袌鲂蝿莸膶I(yè)研判和對客戶需求的精準分析，從全市場遴選優(yōu)質(zhì)機構(gòu)和理財產(chǎn)品,不斷豐富理財產(chǎn)品線。同時，進一步規(guī)范展示產(chǎn)品業(yè)績比較基準，加強消保審查，切實保護金融消費者合法權(quán)益，為客戶創(chuàng)造更大價值。
來源：興業(yè)銀行寧德分行
編輯：林宇煌
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